公务员携妻诈骗3千余万偷渡缅甸 抓获时账户余额不足万元

 来源：春城晚报打

    “站着借钱，跪着讨债，要钱倒变成了孙子……”很多人都在抱怨自去年以来讨债难，尤其是“民间借贷”领域。在曲靖富源、宣威、师宗等地，当地检察院及法院有关民间借贷纠纷案件突增。日前曲靖市检察院通报：2014年仅富源县人民检察院就办理了多起类似案件，其中7起典型案件涉及集资诈骗，涉案人以高额利息为诱饵，采取借款、集资、上蟲等方式诈骗钱财。

    典型案件

    1·集资诈骗3600余万买房旅游

    2010年以来，犯罪嫌疑人冯合香以非法占有为目的，以资金周转为由，采用写借条、上蟲的方式，并承诺支付2分至4分不等的月利息，共计骗取贾某、金某等120余人现金3600余万。

    2·夫妻诈骗3000余万偷渡缅甸

    张祖锋系富源煤炭局工作人员，在外面做煤炭生意多年。在2013年期间，张祖锋因为煤炭市场的需要，需要大量的资金周转，他与妻子高小锁以承诺支付高额利率，向多人借款3000余万元后，夫妻偷渡到缅甸，2014年9月被缅甸警方抓获归案。查询二人的银行账户，存款余额仅有9257.43元。

    3·借款放贷致自己背债外逃

    2010年10月至2014年4月，犯罪嫌疑人李国粉以支付1.5分至4分不等的利率，先后向李某等48人借款共计1300万余元，用于放高利贷给周某（女）及偿还利息、投资建房、购买车辆和商铺。2014年4月李国粉因无力偿还借款本息外逃。

    4·虚构投资项目诈骗钱财

    自2010年以来，犯罪嫌疑人黎泰敏以非法占有为目的，虚构办养殖场、建油库、建煤场等事实，以高额利息为诱饵，用房产和汽车作重复抵押，先后骗取侯某等23人390余万元。

    5·骗取6880万案发后余额为零

    自2008年以来，犯罪嫌疑人曹秀仙以非法占有为目的，以支付2分至5分不等的高额月利息为诱饵，共计骗取陈某等77人现金6880余万元，期间共支付陈某等77人利息1590余万元，其余5290余万元被其用于购买房产、豪华汽车、出国旅游等个人消费及高息放贷。案发后，经对银行账户查询，余额几乎为零。

    6·借款本金本息高达1.7亿

    姚桃花从2007年至2014年6月3日，先后给邵某等300多人借款，借款时承诺月利率1.5分至6分不等，借款本金共计6000余万元。另外，还吸收肖某等30余人“上蟲”，吸收“上蟲”资金100余万元。因投资经营不善，犯罪嫌疑人姚桃花的前期借款无力偿还，现借款金额本息共计1.7亿元。

    7·骗取款项90万关机逃匿

    2011年2月至2012年5月期间，犯罪嫌疑人李超以进材料资金周转紧张为由，以高额利息为诱饵向郭某等10余人借款90余万元，然后关掉手机，逃匿挥霍。

    案件特点

    高额利息作诱饵

    利息最低月利率为1.5分，最高的达4分，远远高于同期银行利率。央行明确：民间借贷利率可以适当高于银行的利率，但最高不得超过银行同类贷款利率的4倍。超出此限度的，超出部分的利息不予保护。

    以他人之钱支付利息

    嫌疑人长期诈骗,不断拉来新的资金注入，从而能够不间断地支付高额利息，给受害人造成一个信誉好、生钱快的假象，从而产生信任感。这些受害人又不断影响带动身边的人，致使更大的资金流投入。

    追赃难度非常大

    嫌疑人大肆购买房产、豪车、珠宝等,案发时几乎已经没有现金剩余，资金去向成谜，给追赃造成了非常大的难度、甚至无法追回损失。

    犯罪嫌疑人携款潜逃

    债务人因无力偿还债务而跑路的屡见不鲜，上述案件中9人中就有4件、5人是跑路后，被民警从外地抓获归案。

    犯罪嫌疑人多为女性

    屏蔽此推广内容直接受害人也多为女性。上述案件中9人有女性7人，占总数的77.78％，而受害人中也以女性居多，如冯合香集资诈骗案，已经统计受害人122人，其中女性104人，占总数的85.25％。

    受害人人数多

    上述案件中，涉案数额最少是李超合同诈骗案，金额90余万元；最多的是姚桃花非法吸收公众存款案，涉案金额1.7亿元。案件涉案金额合计3.7亿以上。（蒋琼波 樊则永）